Отдать Mercedes за 600 тысяч, а выкупить за 2 миллиона: Банк России раскрыл список компаний «черных кредиторов» в Севастополе

Лизинг машин стал хорошим прикрытием для «черных кредиторов»

«Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги», - предупреждает Банк России. Эффект от этих слова такой же, как от надписи «Инсульт», на пачке сигарет: от пагубных пристрастий она не спасает. Другое дело, когда имена нелегальных поставщиков преподносят на блюдечке с голубой каемочкой и говорят: «К этому не ходи - кинет на деньги». Таким «блюдечком» стал новый раздел на сайте ЦБ. С 1 июня любой желающий может ознакомиться со списком финансовых пирамид и черных кредиторов, потратив на это всего несколько секунд…

Доверяй, но проверяй

Из 1800 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, которые уже внесены в «черный список», - шесть представлены в Севастополе. За сложными названиями по типу «ФИНКОМТРАСТ-ЛИЗИНГ» или «АВТОЛОМБАРД ЭКСПРЕСС» скрываются простые, но далеко не доброжелательные кредиторы. О том, как работают новые мошеннические схемы, журналистам рассказала заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Алла Храпунова.

Заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Алла Храпунова

- Все, что происходит на финансовом уровне, происходит на доверии. Защита граждан - это тоже часть доверия. Поэтому банк принял решение раскрыть на своем сайте информацию о компаниях, в которых наши специалисты выявили признаки нелегальной деятельности. Если говорить в широком плане, то это: «черные кредиторы», нелегальные участники рынка ценных бумаг, финансовые пирамиды, - сказала Храпунова, подчеркнув, что в список вошли компании, начавшие свою работу в 2020 году.

Может показаться, что 1800 компаний на всю страну не так уж и много, однако, как пояснили в банке, список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Помимо этого, каждые 10 дней планируется обновление перечня «нелегалов», в том числе по результатам проверок обращений граждан.

- Надеемся, что это позволит людям заранее сориентироваться и проверить ту компанию, финансовые услуги которой их заинтересовали. Поиск на сайте также сделан максимально удобно для пользователей. На главной странице нажимаете «Проверить финансовую организацию», и в этой вкладке находится ссылка на список. Вбиваете в поисковик интересующую вас компанию и получаете всю необходимую информацию, - рассказала Храпунова.

Нелегальные поставщики финансовых услуг Севастополя

Машины в лизинг и лжеломбарды

После презентации «списка» представитель банка уделила внимание общей ситуации в Южном федеральном округе. Оказалось, что в нашем регионе наблюдается рост так называемых «черных кредиторов». При этом наибольшей популярностью у мошенников пользуется псевдолизинг.

- Это достаточно новая схема для нашей страны. Компании маскируют себя под лизинговую компанию и предлагают займ под залог автомобиля. Происходит это следующим образом. Человек приходит в компанию, у него по заниженной цене выкупают машину. В это же время оформляется еще один договор обратного лизинга. По итогу выходит, что сумма, которую выплачивает человек, превышает сумму им полученную. Есть конкретный пример: мужчина сдал «Мерседес» за 600 тысяч рублей - выплатил в несколько раз больше, - объяснила заместитель начальника.

Еще одним обходным путем для «черных кредиторов» стало открытие комиссионных магазинов. Человек, приходящий в такой магазин, сдает технику и получает деньги за свое движимое имущество. Выкуп, как в ломбарде, с процентами. В Севастополе таким местом стал комиссионный магазин «Злато». Также в список нелегальных поставщиков финансовых услуг угодили севастопольские сайты займов ssuda.at.ua и ssuda.my1.ru.

- Как правило, у заемщика могут возникнуть трудности при его выплате. Если легальные компании связаны законодательством, то у нелегальных руки, как говорится, свободны. Сложно сказать, к каким методам возращения денег они прибегнут, - предупредила Храпунова, отметив, что банк фиксирует достаточно много компаний с аббревиатурой в названии «микрокредитная компания», а также «анонимные кредиторы».

Признаком таких контор может стать банальный шум в офисе. Нередко пострадавшие от действий мошенников люди жалуются, что не могли как следует сосредоточиться и прочитать договор из-за суеты вокруг и постоянного назидания со стороны сотрудника компании «побыстрей оформить бумаги».

- Мошенники устанавливают на займы любые проценты и всячески стараются как можно быстрей оформить сделку. На деле же клиент имеет право не просто во всех подробностях ознакомиться с договором, но и взять документ домой на несколько дней, - уточнила Храпунова.

Гарантий никто не даст

После пандемии в сети Интернет стало попадаться все больше объявлений о больших деньгах при относительно незначительном вкладе.

- Никто и никогда на рынке не будет гарантировать вам доход с продаж ценных бумаг. Это нужно знать. То, что компании обещают 21% годовых по вкладам или 172%, должно вас насторожить. Такая же ситуация с вложениями в криптовалюту. На сегодняшний день не существует подтверждений того, что человек владеет этой криптовалютой, аналогичная схема действует с сайтами о торгах на «Форекс». Человек платит реальные деньги, а ему показываются простые картинки. На самом деле никакие финансовые операции не производятся, - пояснила замначальника.

Храпунова отметила, что есть и перспективные проекты в данной сфере, однако нужно грамотно оценивать риски.

- Такой способ заработка денег, как игра на бирже, тоже работа, и далеко не легкая. Только погружаясь в нее и оценивая весь перечень работ на финансовом рынке, можно говорить о реальных доходах. Но это все связано с рисками. Также, чтобы обычному человеку выйти на рынок Форекс, нужно заключить договор с посредником, форек-дилером, и торговать через него. Можно нарваться на мошенников, которые возьмут у вас деньги и не вернут их

P.S.

Представитель Банка России отметила, что все компании, которые были внесены в список, оказались там после тщательной проверки и имеют признаки нелегальных поставщиков финансовых услуг.

- В случае если имя компании есть в списке, но ее владелец не понимает, по каким причинам она была туда занесена, он может обратиться в Банк России и ему дадут полный ответ, - заявила Храпунова.

Частый случай

В Севастополе последнее время активно развивается кибермошенничество, участились случаи, когда жертвами преступников становятся граждане, которым были обещаны ценные призы. Главное - оплатить доставку.

Как не попасться

- не переходите по неизвестным ссылка, не перезванивайте по сомнительным номерам

- никому не сообщайте свои персональные данные, тем более коды и пароли

- не храните данные карт на компьютере или в смартфоне

- проверяйте информацию, если вам звонят и сообщают что-то о вашем счете (по ошибке списали или зачислили деньги), не следуйте никаким инструкциям, срочно звоните в банк

- установите антивирус на компьютер

- объясните правила пожилым родственникам