Экономика10 июня 2021 13:50

Отдать Mercedes за 600 тысяч, а выкупить за 2 миллиона: Банк России раскрыл список компаний «черных кредиторов» в Севастополе

Рассказываем, какие новые способы обмана появились на финансовом рынке
Лизинг машин стал хорошим прикрытием для «черных кредиторов»

Лизинг машин стал хорошим прикрытием для «черных кредиторов»

«Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги», - предупреждает Банк России. Эффект от этих слова такой же, как от надписи «Инсульт», на пачке сигарет: от пагубных пристрастий она не спасает. Другое дело, когда имена нелегальных поставщиков преподносят на блюдечке с голубой каемочкой и говорят: «К этому не ходи - кинет на деньги». Таким «блюдечком» стал новый раздел на сайте ЦБ. С 1 июня любой желающий может ознакомиться со списком финансовых пирамид и черных кредиторов, потратив на это всего несколько секунд…

Доверяй, но проверяй

Из 1800 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, которые уже внесены в «черный список», - шесть представлены в Севастополе. За сложными названиями по типу «ФИНКОМТРАСТ-ЛИЗИНГ» или «АВТОЛОМБАРД ЭКСПРЕСС» скрываются простые, но далеко не доброжелательные кредиторы. О том, как работают новые мошеннические схемы, журналистам рассказала заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Алла Храпунова.

Заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Алла Храпунова

Заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Алла Храпунова

- Все, что происходит на финансовом уровне, происходит на доверии. Защита граждан - это тоже часть доверия. Поэтому банк принял решение раскрыть на своем сайте информацию о компаниях, в которых наши специалисты выявили признаки нелегальной деятельности. Если говорить в широком плане, то это: «черные кредиторы», нелегальные участники рынка ценных бумаг, финансовые пирамиды, - сказала Храпунова, подчеркнув, что в список вошли компании, начавшие свою работу в 2020 году.

Может показаться, что 1800 компаний на всю страну не так уж и много, однако, как пояснили в банке, список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Помимо этого, каждые 10 дней планируется обновление перечня «нелегалов», в том числе по результатам проверок обращений граждан.

- Надеемся, что это позволит людям заранее сориентироваться и проверить ту компанию, финансовые услуги которой их заинтересовали. Поиск на сайте также сделан максимально удобно для пользователей. На главной странице нажимаете «Проверить финансовую организацию», и в этой вкладке находится ссылка на список. Вбиваете в поисковик интересующую вас компанию и получаете всю необходимую информацию, - рассказала Храпунова.

Нелегальные поставщики финансовых услуг Севастополя

Нелегальные поставщики финансовых услуг Севастополя

Машины в лизинг и лжеломбарды

После презентации «списка» представитель банка уделила внимание общей ситуации в Южном федеральном округе. Оказалось, что в нашем регионе наблюдается рост так называемых «черных кредиторов». При этом наибольшей популярностью у мошенников пользуется псевдолизинг.

- Это достаточно новая схема для нашей страны. Компании маскируют себя под лизинговую компанию и предлагают займ под залог автомобиля. Происходит это следующим образом. Человек приходит в компанию, у него по заниженной цене выкупают машину. В это же время оформляется еще один договор обратного лизинга. По итогу выходит, что сумма, которую выплачивает человек, превышает сумму им полученную. Есть конкретный пример: мужчина сдал «Мерседес» за 600 тысяч рублей - выплатил в несколько раз больше, - объяснила заместитель начальника.

Еще одним обходным путем для «черных кредиторов» стало открытие комиссионных магазинов. Человек, приходящий в такой магазин, сдает технику и получает деньги за свое движимое имущество. Выкуп, как в ломбарде, с процентами. В Севастополе таким местом стал комиссионный магазин «Злато». Также в список нелегальных поставщиков финансовых услуг угодили севастопольские сайты займов ssuda.at.ua и ssuda.my1.ru.

- Как правило, у заемщика могут возникнуть трудности при его выплате. Если легальные компании связаны законодательством, то у нелегальных руки, как говорится, свободны. Сложно сказать, к каким методам возращения денег они прибегнут, - предупредила Храпунова, отметив, что банк фиксирует достаточно много компаний с аббревиатурой в названии «микрокредитная компания», а также «анонимные кредиторы».

Признаком таких контор может стать банальный шум в офисе. Нередко пострадавшие от действий мошенников люди жалуются, что не могли как следует сосредоточиться и прочитать договор из-за суеты вокруг и постоянного назидания со стороны сотрудника компании «побыстрей оформить бумаги».

- Мошенники устанавливают на займы любые проценты и всячески стараются как можно быстрей оформить сделку. На деле же клиент имеет право не просто во всех подробностях ознакомиться с договором, но и взять документ домой на несколько дней, - уточнила Храпунова.

Гарантий никто не даст

После пандемии в сети Интернет стало попадаться все больше объявлений о больших деньгах при относительно незначительном вкладе.

- Никто и никогда на рынке не будет гарантировать вам доход с продаж ценных бумаг. Это нужно знать. То, что компании обещают 21% годовых по вкладам или 172%, должно вас насторожить. Такая же ситуация с вложениями в криптовалюту. На сегодняшний день не существует подтверждений того, что человек владеет этой криптовалютой, аналогичная схема действует с сайтами о торгах на «Форекс». Человек платит реальные деньги, а ему показываются простые картинки. На самом деле никакие финансовые операции не производятся, - пояснила замначальника.

Храпунова отметила, что есть и перспективные проекты в данной сфере, однако нужно грамотно оценивать риски.

- Такой способ заработка денег, как игра на бирже, тоже работа, и далеко не легкая. Только погружаясь в нее и оценивая весь перечень работ на финансовом рынке, можно говорить о реальных доходах. Но это все связано с рисками. Также, чтобы обычному человеку выйти на рынок Форекс, нужно заключить договор с посредником, форек-дилером, и торговать через него. Можно нарваться на мошенников, которые возьмут у вас деньги и не вернут их

P.S.

Представитель Банка России отметила, что все компании, которые были внесены в список, оказались там после тщательной проверки и имеют признаки нелегальных поставщиков финансовых услуг.

- В случае если имя компании есть в списке, но ее владелец не понимает, по каким причинам она была туда занесена, он может обратиться в Банк России и ему дадут полный ответ, - заявила Храпунова.

Частый случай

В Севастополе последнее время активно развивается кибермошенничество, участились случаи, когда жертвами преступников становятся граждане, которым были обещаны ценные призы. Главное - оплатить доставку.

Как не попасться

- не переходите по неизвестным ссылка, не перезванивайте по сомнительным номерам

- никому не сообщайте свои персональные данные, тем более коды и пароли

- не храните данные карт на компьютере или в смартфоне

- проверяйте информацию, если вам звонят и сообщают что-то о вашем счете (по ошибке списали или зачислили деньги), не следуйте никаким инструкциям, срочно звоните в банк

- установите антивирус на компьютер

- объясните правила пожилым родственникам